マネー &nbsp;

長～い目で見ましょう、年金運用とオオカミ少年 [ 株式会社かめや投資顧問 ]

2008/07/04 FRI今日の読売１面トップは年金運用５兆円赤字、の記事。かめさんの感想は「そんなたった１年の運用成績でがたがたしなさんな」です。１５０兆円の運用資産のうち９０兆円を市場で運用して...

09:35 07/04

サッカー協会会長人事迷走？：ヒト・モノ・カネと数字 [ 株式会社かめや投資顧問 ]

2008/07/03 THU今朝の朝日新聞１面には「サッカー協会次期会長に犬飼氏」の記事。ところが、読売、日経では「小倉副会長が後任会長に有力」との報道。犬飼氏は浦和レッズ興隆の立役者、片や小倉氏は日...

09:41 07/03

辣腕ディラーに年金資産運用を任せる？ [ 株式会社かめや投資顧問 ]

2008/07/02 WED今朝のテレビの社会保険改革を取り上げた番組の中で、ある著名な方の個人的な改革案の一つに「辣腕ディーラーを雇って、年金資産運用を任せる」というのがありました。かめさんも、以前...

10:37 07/02

お米復権と長期投資 [ 株式会社かめや投資顧問 ]

2008/07/01 TUE今朝のめざましテレビでは、パンの相次ぐ値上げでお米の消費が伸びていることを特集していました。大手スーパーによると、ここ数カ月連続でお米の売り上げが前年比２ケタ増、お茶漬けの...

10:58 07/01

日本経営教育学会での「モノ言う株主」論 [ 株式会社かめや投資顧問 ]

2008/06/30 MON昨日、日本経営教育学会の第５７回全国研究大会に参加してきました。カバーするエリアが広い学会なので、どの報告、パネルディスカッションを聴くか迷うところでしたが、今日はその中か...

07:37 06/30

省エネからECO（エコ）へ [ 株式会社かめや投資顧問 ]

2008/06/29 SUN昨日のこのコラムで「仮に第三次石油ショックになれば、日本人の英知が試される」と書きましたが、今朝の日経で阿部スパークス・グループ社長が、「原油高は日本企業再評価の好機」との...

10:27 06/29

オイルショックと日本人 [ 株式会社かめや投資顧問 ]

2008/06/28 SATニューヨークの原油先物価格が140ドルを超え、ガソリン価格も来月から180円とのこと。いやなっちゃいますね。かめさんはこのコラムで、「この原油価格は投機によるものでバブル、...

11:06 06/28

電気料金値上げと資産運用 [ 株式会社かめや投資顧問 ]

2008/06/27 FRI新聞各紙が来年からの東京電力の値上げを報じています。もちろん原因は原油高。日銀をはじめ世界各国の通貨当局はインフレを抑えるため金利を上げたいところですが、サブプライムローン...

11:21 06/27

消費者金融とサブプライムローン [ 株式会社かめや投資顧問 ]

2008/06/26 THU今朝の日経によれば消費者金融大手のアイフル、武富士が上場来安値を更新、アイフルの資金繰り不安まで報道されています。ご存じのとおり、出資法上はOKだけど利息制限法上NGという...

09:37 06/26

フツーの人のための国際分散投資 [ 株式会社かめや投資顧問 ]

2008/06/25 WED今朝の日経によると、上場企業が税負担や為替リスクを回避するために、海外で稼いだ外貨を国内に持ち込まず、外貨のまま運用・再投資するケースが増えているそうです。上場企業全体で海...

11:13 06/25

鉄の鍋 [ 株式会社かめや投資顧問 ]

2008/06/24 TUE昨日のこのコラムで取り上げたBRICｓ企業の時価総額上昇。でも、今日の日経を読むと、少なくともロシアで潤っているのは民間以上に”官”。モスクワにオープンした高級日本料理店で...

09:28 06/24

浴衣でフレンチ♪ [ 株式会社かめや投資顧問 ]

2008/06/23 MON今朝の日経１面囲み連載の「働くニホン」によるとハイアットリージェンシー箱根リゾート＆スパでは、温泉を楽しみ、浴衣姿のままメーンダイニングでフランス料理を楽しめる、とのこと。...

11:24 06/23

イワシとマグロと相場 [ 株式会社かめや投資顧問 ]

008/06/22 SUN今朝の朝日・天声人語には、イワシが８０年代の最盛期に４００万トンの水揚げがあったのに、現在は数万トンに落ち込んでいる話が。かめさんもイワシを梅干しと昆布と一緒にでじっくり煮た...

11:43 06/22

銀行からお金を借りるなら [ 株式会社かめや投資顧問 ]

2008/06/21 SAT今朝の朝日新聞に「QC活動の時間抑制　トヨタ、人件費増に歯止め」の記事。かめさんが勤めていた銀行でも「チャレンジ運動」という名前でQC（クォリティー・コントロール）活動があ...

09:42 06/21

モノ言う株主Part4 [ 株式会社かめや投資顧問 ]

2008/06/20　FRI朝日新聞によれば、5月29日のMONEY DIARYモノ言う株主で取り上げた英系投資会社TCI（ザ・チルドレンズ・インベストメント・ファンド）に対してアメリカでも大手鉄道会...

16:34 06/20

FX（外為証拠金取引）とエイズ [ 株式会社かめや投資顧問 ]

2008/06/19 THU今朝の日経によると、「中国銀行業監督管理委員会（銀監会）がFX（外為証拠金取引）を禁止。」との報道。中国では銀行がFXサービスを富裕層向け提供しているようなんですが、銀監会...

11:07 06/19

リーマンブラザースの焦り [ 株式会社かめや投資顧問 ]

2008/06/17 TUE昨日このコラムで取り上げた米国4位の大手証券会社リーマンブラザース、3－5月の決算が1994年上場以来初の赤字転落との記事。赤字幅は3000億円、今年に入って買い増した住宅...

09:44 06/17

リーマンブラザースでさえ騙される・・・・(^^ゞ [ 株式会社かめや投資顧問 ]

2008/06/16 MON新聞やテレビで報道されるニュースに驚かされる日々が続きます。おととい起きた岩手・宮城内陸地震の犠牲者の方々のご冥福を心よりお祈りいたします。このような心痛むニュースとは少し...

09:34 06/16

またまた、水着と株価：なぜ株価は大きく動く？ [ 株式会社かめや投資顧問 ]

2008/06/15 SUNスピード社製の水着で一躍時の人となったゴールドウィンの株価ですが、今週末の終値は380円と月曜日の終値とほぼ同じ水準まで下げてしまいました。ここまではかめさんが言ったように...

10:55 06/15

ライブドア粉飾に９５億円の賠償命令 [ 株式会社かめや投資顧問 ]

2008/06/14 SATライブドアに東京地裁から９５億円の賠償命令が下されました。粉飾決算に対する、日本生命をはじめとする株主からの訴えに対するもので、喜ばしいことですね。ライブドアは粉飾事件以前...

08:18 06/14

再び、水着と株価 [ 株式会社かめや投資顧問 ]

2008/06/13 FRIおととい水着と株価で取り上げたゴールドウィンが先週末299円から460円まで伸びて昨日は引けました。ただし、ザラ場（取引時間中）で539円まで高かったものの、引けで大きく下...

09:08 06/13

年金運用にも光を(^^ゞ [ 株式会社かめや投資顧問 ]

2008/06/12 THU今日の日経朝刊マーケット総合面のコラム”大機小機”では150兆円の年金積立金の運用について提言がされています。要旨は①最近５,６年の公的年金の運用利回りが3%強にとどまって...

08:51 06/12

水着と株価 [ 株式会社かめや投資顧問 ]

2008/06/11 WEDゴールドウィン　前日比80円高、379円で引ける。東証でゴールドウィン株が急騰しています。材料はいうまでもなく、同社が日本で独占販売権を持つ英スピード社製の水着レーザーレー...

14:58 06/11

またまた、原油価格はなぜさがらない？ [ 株式会社かめや投資顧問 ]

2008/06/10 TUE御好評をいただきました「原油価格はなぜ下がらない？」も今日で最終回。前2回で、原油先物市場参加者の心理を理解されたかと思います。でも多くのみなさんが二つの疑問を持っているは...

10:38 06/10

再び、原油価格はなぜ下がらない？ [ 株式会社かめや投資顧問 ]

2008/06/09 MON今日は昨日の続きで原油先物市場の心理を考えてみましょうか。最初にお断りしておきますが、かめさんは機関投資家として、株式市場、債券市場、外為市場、デリバティブ市場に参加し、個...

08:56 06/09

経済・投資情報関連サイト [ ＦＰ相談と資産運用相談のサニーサイドＦＰ ]

アジアベストアジア株、特に中国株式に関する投資情報サイトhttp://www.asiavest.jp/ モーニングスター投資信託に関する情報サイトhttp://www.morningstar...

22:41 06/08

原油価格はなぜ下がらない？ [ 株式会社かめや投資顧問 ]

2008/06/08 SUNNY原油先物市場が１バレル１４０ドルに迫り、年内に２００ドルの声も。昨日の日経プラスワンのアンケートでは、「ガソリンが２００円ならマイカーを手放す？」とい質問に対して、YE...

11:02 06/08

今日はつれづれ日記とのコ・ラ・ボ：行動ファイナンス [ 株式会社かめや投資顧問 ]

2008/06/07 SAT今日のつれづれ日記で書いたAさんのように物事を論理だけで割り切っていこうとする考えの人達が、金融マーケットにもたくさんいるんですね。クォンツ派とかとも呼ばれますけどね。ま、...

11:26 06/07

私のお薦めETF　（日経マネー取材内容） [ ＦＰ相談と資産運用相談のサニーサイドＦＰ ]

日経マネー誌からの取材で、私が推奨したETFを以下に掲載します。ETFは、分散投資を行う上様々な利点のある投資手段です。上場インデックスファンドTOPIX　(1308　)分散投資の一つと...

13:11 06/06

昨日の常識は今日の非常識 [ 株式会社かめや投資顧問 ]

2008/06/06 FRI今日は今朝の日経１面から３連発。まず、１面トップの「製造業売上高　海外比率５割に迫る」。かめさんは日頃、リスク分散投資の一環として、為替リスクが大きい輸出型業種と為替リスク...

09:14 06/06

リスクとハザード [ 株式会社かめや投資顧問 ]

2008/06/05 THU最近我が家の近くで連日全国ニュースで放映されるような凶悪事件が発生し、現場近くを通るたびにこういった危険からわが身や家族を守る難しさを考えさせられています。我が家もマンショ...

16:14 06/05

FXってそんなにおいしいんだ！？・・・・ただし、業者にとって=^_^= [ 株式会社かめや投資顧問 ]

2008/06/04 WED今日のある新聞に「脱税で告発されたネット関連会社が、FX【注1】のノウハウ本の中で推奨したFX業者から報酬」との記事。また、この両社は「FXにはリスクがないかのような勧誘を...

10:37 06/04

かめさん流国際分散投資 [ 株式会社かめや投資顧問 ]

2008/06/03 TUE今日の日経1面トップは「自動車輸出23年ぶり最高」資源国向けが拡大しているそうです。紙面最上段の輸出先国別のグラフを見ると、1985年は半分以上が北米向けだったのに比べて、...

09:23 06/03

住宅ローンと金融工学 [ 株式会社かめや投資顧問 ]

2008/06/02 MONかめさん、銀行でファンドマネージャーや為替ディラーをやっていましたが、若い頃（25年くらい前ですね）は、住宅ローンの窓口を1年半くらいやっていたことがあります。事務処理能力...

09:29 06/02

商社で勝負！？ [ 株式会社かめや投資顧問 ]

2008/06/01 SUN商社株が高い。先日も業界首位の三菱商事【注1】が上場来最高値を更新しました。日経平均が最高値の3分の1程度であることを考えると、これは驚きかも。いうまでもなくBRICs【注...

07:57 06/01

モノ言う株主 [ 株式会社かめや投資顧問 ]

2008/05/29THU新宿コマ劇場が今年いっぱいで閉鎖とのニュース。学生時代はあのあたりを結構ウロチョロしてましたが、最近は怖くて近付けない雰囲気もありますね。その辺も経営不振の一因かな？目を西...

08:31 05/29

ギャンブルと投資の境界線 [ 株式会社かめや投資顧問 ]

2008/05/28WED今朝の読売1面トップはNHK職員が勤務時間中に株取引。元はと言えばインサイダー取引の問題なんですが、今日は別の切り口で。かめさんの学生時代、すでに就職していた競馬好きの先輩...

09:01 05/28

秋田は飛び込み営業禁止？？？ [ 株式会社かめや投資顧問 ]

2008/05/27TUE今朝の読売新聞をぺらぺらめくっていくと、 ”秋田県で”という白抜きの見出しの一部が目に入ってきました。わがふるさと秋田がニュースになると、最近はいいことがありません。近いとこ...

10:06 05/27

生保も変わる、日生首位陥落 [ 株式会社かめや投資顧問 ]

2008/05/26MON今朝の日経に「日生、07年度3位、４割減、首位陥落　顧客開拓進まず」の見出し。「おー、生保業界も大激震か」と驚くかめさん。確かに記事の中身を見ても、日生が通期で新規契約高の首...

08:53 05/26

不動産の金融工学 [ 株式会社かめや投資顧問 ]

08/05/25SUN 今朝の朝日新聞によれば、香港のオフィス賃料が３年間で３倍になっている、とのこと。香港ドルがUSドルとのペッグ制（≒連動制）をとっているため、米国の利下げがダイレクトに跳ね返り、...

10:57 05/25

商品ファンド残高減少の奇々怪々 [ 株式会社かめや投資顧問 ]

2008/05/24 SAT「世界の先物【注1】分散投資ファンド残高が５年で4倍」、との昨日5月２３日日経夕刊の記事。NYの原油先物が連日のように最高値を更新している今日この頃なんで、「ふーん」くらい...

16:41 05/24

変額年金の「市場価格調整率」ってご存知ですか？？ [ 大阪府大阪市都島区の独立系ＦＰ会社株式会社サクセス・エフピー ]

最近の変額年金（投資型年金）には、途中で解約した場合、「市場価格調整率」という控除制度があります。これが、「クセ者」で短期で解約すれば（短期であればあるほど）手元に戻ってくるお金が少なくなる傾向があり...

00:00 04/02

http://www.s-fp.com/

老後の資金準備方法（２）一時金／貯蓄・安全運用型 [ ＦＰ相談と資産運用相談のサニーサイドＦＰ ]

　　老後資金の準備方法は、　①積立か一時金か、②貯蓄型か資産運用型か、によっていくつかの手段があります。ＦＰ相談で扱う一時金／貯蓄・安全運用型について解説します。　　①国債　　　個人向け国債は、1万...

23:47 02/22

老後資金の準備方法（１）積立／貯蓄型 [ ＦＰ相談と資産運用相談のサニーサイドＦＰ ]

　　老後資金の準備方法は、　①積立か一時金か、②貯蓄型か資産運用型か、によっていくつかの手段があります。以降、ＦＰ相談で扱う各種の手段について解説します。（１）積立／貯蓄型　①定期預金：　　もっ...

23:27 02/22

ＦＰカフェ計画が順調に進んでいます。 [ ＦＰ相談と資産運用相談のサニーサイドＦＰ ]

　　ＦＰに相談したい方が、気軽に立ち寄れるＦＰオフィスとして、カフェにＦＰオフィスを併設できないかと、前々から考えていましたが、たまたま良い機会に恵まれ、実現の運びになったことは、前回お話しました。 ...

22:58 02/13

夢のＦＰカフェが実現します。 [ ＦＰ相談と資産運用相談のサニーサイドＦＰ ]

　　ＦＰになって以来、夢見て来たことがひとつあります。ゆったりくつろげるカフェを持ち、自分の入れた香り高いコーヒーを飲んで頂きながら、顧客の将来の夢を聞き、その夢をかなえるプランを練ることです。 &...

12:48 02/05

資産運用の極意は乗り物の運転感覚 [ ＦＰ相談と資産運用相談のサニーサイドＦＰ ]

　ウェブを通じての相談で、貯蓄や資産運用についての質問を受ける機会も多い。中でも多い質問は、何とかリスクの少ない方法で、国債や定期預金以上の収益の上がる投資手段はないものか、というものだ...

16:01 01/28

サブプライム問題について [ 大阪府大阪市都島区の独立系ＦＰ会社株式会社サクセス・エフピー ]

先日、セミナーにて「ライフプランとヘッジファンド・プライベートエクイティファンド」という題で講演させていただきました。一昔前のヘッジファンドがアジア通貨危機やポンド危機を引き起こしたのとは最近は違って...

00:00 01/27

http://www.s-fp.com/

手数料の高い投資信託はもういらない。拡充するＥＴＦに期待。 [ ＦＰ相談と資産運用相談のサニーサイドＦＰ ]

　　金融庁の「金融・資本市場競争力強化プラン」に合わせ、国内の証券取引所もＥＴＦ（Exchange Traded Fund）の拡充を進めようとしている。ＥＴＦは上場投資信託と訳されているように、一言で...

10:54 01/22

ロハスな暮らしとＦＰ [ ＦＰ相談と資産運用相談のサニーサイドＦＰ ]

　豊かで持続可能な社会と充実した生活を求めて活動する、ＦＰの日常をレポートするブログ。ロハスで豊かな生活を、読者と一緒に見つけるために。

00:00 01/21

ロハスな暮らしとライフプラン [ ＦＰ相談と資産運用相談のサニーサイドＦＰ ]

　　ライフプランという言葉を良く聞くようになりました。これまでの日本では、ライフプランなど考えなくても、人と同じようにやっていれば、社会の発展とともに分け前が与えられ、それなりに豊かにな...

18:04 01/19

住宅ローンの借入金利について [ 資金調達（銀行融資・銀行借入）と銀行対策コンサルタント ]

これから自宅を購入して住宅ローンをお借入しようとご検討されている方、現在住宅ローンをお借入の方で金利の見直しの時期や住宅ローンの借り換えをお考えの方などに向けて、住宅ローンの借入金利についてです。ご自...

09:00 01/17

http://www.ginkotaisaku.com/

2007年アクティブ分散投資結果解析：中国株、商品指数が利益に貢献 [ ＦＰ相談と資産運用相談のサニーサイドＦＰ ]

　　2007年の日本の株式市場は、世界の一定規模以上の株式市場５２のうち、51番目だそうである。サブプライムローンにゆれる欧米各国でも、少なくとも年率では数％のプラスであったのに、日本株は、７～８％も...

23:56 01/15

簡単家計管理：年に一度の家計簿作り [ ＦＰ相談と資産運用相談のサニーサイドＦＰ ]

　　家計の基本は、「収入ー支出」　がプラスとなることです。住宅ローンと教育資金の支出が重なり、支出オーバーとなったり、老後に年金だけでは生活費が不足することが見込まれる場合は、あらかじめ、そのための貯...

18:08 01/12

ロハスな暮らしと家計管理 [ ＦＰ相談と資産運用相談のサニーサイドＦＰ ]

　　ロハス（LOHAS：Lifestyle Of Health And Sustainability)な暮らしは、持続性（Sustainability)があることがポイントです。健康志向が募り、一次ジ...

10:48 01/11

株式市場から商品市場への資金移動は続くか [ ＦＰ相談と資産運用相談のサニーサイドＦＰ ]

　　サブプライムローンによる市場の動揺により、資金が株式市場から商品市場へ流れている。原油、金、穀物が商品市場の３大品目だが、いづれもここのところ上昇基調が続いている。商品先物市場では、実物商品の需給...

01:12 01/11

波乱含みの世界経済、新興国株の動向に注目 [ ＦＰ相談と資産運用相談のサニーサイドＦＰ ]

　グローバルに分散投資を行っていても、サブプライムローンによる世界経済の動揺のため、どこにお金を持っていっても危険がつきまとう。　　昨年来の不安定な環境の中で、私の行っているアクティブ分...

11:09 01/09

少子高齢化社会とロハスな暮らし [ ＦＰ相談と資産運用相談のサニーサイドＦＰ ]

　今、日本では出生率の低下と高齢化が問題とされています。このままだと、２１世紀半ばには、日本の人口は１億人を割り込み、かつ６５歳以上の人口が40%を占めるくらいになるそうです。　　　だ...

15:27 01/07

2008年、資産運用ＦＰの分散投資運用方針 [ ＦＰ相談と資産運用相談のサニーサイドＦＰ ]

　2008年のグローバル市場は波乱の幕開けとなりました。欧米株の下落から、日本株は大幅下落し、一方では、投機マネーが商品市場になだれ込み、原油や金、穀物が値上がりしました。同時にドルに対しても、ユー...

23:32 01/06

ライフプラン＆マネープラン [ ＦＰ相談と資産運用相談のサニーサイドＦＰ ]

　グローバル化の進展の中で、日常生活も大きく変わっています。世界の動き、経済、金融を理解し、自分の将来プランを考えるために、ライフプランとマネープランに関わる情報を提供します。　ライフプランもマネー...

00:00 01/01

ＦＰとロハスな暮らしの関係 [ ＦＰ相談と資産運用相談のサニーサイドＦＰ ]

　ＦＰが高い露出度で情報発信している場は、新聞や雑誌のマネー欄かと思います。このようなコーナーでは、いわゆる評論家ＦＰが、金融商品の仕組みや選択法などについて解説を行っています。だから、ＦＰというと...

00:07 12/27

はじめに　～　金持ち父さんの国、貧乏父さんの国 [ ＦＰ相談と資産運用相談のサニーサイドＦＰ ]

　「金持ち父さん　貧乏父さん」という本を読んだ人も多いことと思います。私もこの本の考え方に大きく影響された一人です。　著者ロバート・キヨサキの父さんは、高級公務員だった人で、堅実な生活で...

23:24 12/25

ＥＴＦとインデックスファンド、特徴を活かし使い分ける [ ＦＰ相談と資産運用相談のサニーサイドＦＰ ]

　ＥＴＦと投資信託の特徴を以下の表に簡単にまとめてみた。一般にＥＴＦのメリットは、投資信託に比べ手数料が低いことが言われている。しかし、より重要なポイントとしてＥＴＦには株式と同じように、...

22:23 12/25

あなたのポートフォリオに商品ファンドを加えよう [ ＦＰ相談と資産運用相談のサニーサイドＦＰ ]

　ジム・ロジャースは、ここ数年、「これからは商品の時代だ」、と言い続けています。私も、直接、ジム・ロジャースの講演を聴き、また、彼の出版した本を読みましたが、その主張には説得力があります。　中国をはじ...

23:51 12/22

グローバル化時代の分散投資 [ ＦＰ相談と資産運用相談のサニーサイドＦＰ ]

　「投資をする際には、一つの資産に集中するのではなく、多くの資産に分散させなさい」、ということは、資産運用の基本原則です。しかし、グローバル化が進み、多額の資金がクリック一つで様々な資産の間を行き交う...

22:34 12/22

分散投資を強力にサポートするインターネット・ツールはこれだ [ ＦＰ相談と資産運用相談のサニーサイドＦＰ ]

　　FPは安全性を高める投資手法として、分散投資をお勧めしているが、実際に複数の資産を持っていると、その運用状況を管理するのは、結構大変になる。銀行預金なども含めて、刻々と変わる資産状況を把握するツー...

16:51 12/22

定年後資金の準備 [ ＦＰ相談と資産運用相談のサニーサイドＦＰ ]

　定年後の資金準備の手段には、様々の方法が考えられますが、ここでは、いくつかの方法に絞ります。１）保有資金の運用　　現在保有の資金を運用することで、定年後までに必要な資金準備を行うプランです。ＦＰ診断...

14:34 12/22

投資信託情報 [ ＦＰ相談と資産運用相談のサニーサイドＦＰ ]

　投資信託の販売窓口が証券会社から、銀行、郵便局へと広がり購入がしやすくなりました。銀行に定期預金しに行って、投資信託を勧められるケースも多いと思います。投資信託は、株式投資などに比べればリスクは限ら...

14:06 12/22

４０代後半から５０代に入ったら、一度老後のライフプランを立ててみることをお勧めします。 [ ＦＰ相談と資産運用相談のサニーサイドＦＰ ]

　老後に漠然とした不安を抱きながらも、定年までまだ間があるうちは、なかなか老後の準備までは頭が回らないものです。しかし、定年が迫ってからでは手が打てないことも沢山あります。年を取ってからでは保険に入る...

13:59 12/22

変額年金は、投資信託の直接購入に比べ価値があるか [ ＦＰ相談と資産運用相談のサニーサイドＦＰ ]

　変額年金の契約残高が伸び続けている。2007年3月末時点で証券大手３社の販売残高が約2兆円に達し、銀行大手3社の販売高も5兆円を超している。変額年金は保険の形態をとっているが、運用の大方を投資信託で...

10:51 12/22

給与収入より資産運用益の伸びが大きい時代 [ ＦＰ相談と資産運用相談のサニーサイドＦＰ ]

　6月5日付けの日経夕刊によれば、家計の可処分所得は、04年以降徐々に伸び、昨年は１％程度の伸びとなった。しかし、その内訳の中に占める給与所得の伸びは、僅か1.5％に留まっているのに対し、配当所得の伸...

10:14 12/22

資産運用計画＋実行プランで検討した提案書では、次のようなリスクとリターンの予測を提示します。 [ ＦＰ相談と資産運用相談のサニーサイドＦＰ ]

＜資産運用に関わる実行プランの内容の一例＞１）ポートフォリオ設計　２）構成商品とポートフォリオの収益３）過去のリターン４）リスクとリターン

00:00 12/22

定年後必要費用の見積りを行ってみよう。 [ ＦＰ相談と資産運用相談のサニーサイドＦＰ ]

１）老後資金の確保・定年退職後、収入が無くなった後の暮らしのために、どのくらい蓄えが必要か、簡単な計算による老後必要な自己資金の見積りを行ってみましょう。①定年退職後のために必要な自己資金は、次の式で...

23:20 12/21

☆金融機関で行う資産運用相談とは以下の点で異なります。 [ ＦＰ相談と資産運用相談のサニーサイドＦＰ ]

①金融機関は、自社の取り扱い商品の中から勧誘を行います。・SSFPは国内で購入可能な全商品を対象として選定します。②金融機関は、できるだけ手数料の高い商品を売りたいと考えています。・SSFPは、同等の...

21:35 12/21

☆資産運用には基本原則があります。 [ ＦＰ相談と資産運用相談のサニーサイドＦＰ ]

原則１）短期的に損失を被っても、ライフプランに支障をきたさない範囲の資金で運用を行うこと。原則２）できるだけ時価総額の大きい、複数の特性の異なる資産に分散して投資し、長期保有による利益確保を図ること。...

21:29 12/21

☆資産運用は誰にでも始められます。 [ ＦＰ相談と資産運用相談のサニーサイドＦＰ ]

・資産運用は多額の資産を持っていなくても、少額の積み立てからでも始められます。・確かに預貯金のように確実に利息がつくものではありませんが、一定の原則に従って運用を行えば、リスクを過度に恐れる必要はあり...

21:24 12/21

老後のライフプランの選択肢が広がっています。 [ ＦＰ相談と資産運用相談のサニーサイドＦＰ ]

・少子高齢化の時代は長寿の時代でもあります。６０歳男性の平均余命は２２年ですが、男性でも９５歳くらいまで長生きする人はかなりの数にのぼります。老後にもうひと仕事でもふた仕事でもやろうと思えばできるので...

18:22 12/21

老後資金の見積もりを行い、資金準備プランを作る必要があります。 [ ＦＰ相談と資産運用相談のサニーサイドＦＰ ]

①老後やりたいことを整理して老後資金を見積もる。②退職金、年金、預貯金で準備できる資金を見積もる。③老後必要資金から準備可能な資金を差し引き、不足額を算定する。④不足額の準備方法を検討する。現在の預貯...

18:19 12/21

６０歳から６５歳の間に貯蓄は大幅に目減りします。 [ ＦＰ相談と資産運用相談のサニーサイドＦＰ ]

・誕生日が昭和３６年４月以降の男性、昭和４１年４月以降の女性は、６５歳になるまで全く年金を貰うことができません。それ以前の誕生日の人でも、年々年金の受給年齢が遅れており、６０歳から満額で年金を貰えたの...

18:16 12/21

年金をあてにできる時代は終わりました。老後資金は今から自助努力で準備が必要です！ [ ＦＰ相談と資産運用相談のサニーサイドＦＰ ]

・ゆとりある老後資金は、ご夫婦で月額３８万円と言われています（あくまで平均値です）。６０歳の男性の平均余命２２年、女性の平均余命２７年と考えると、老後の生活費は、１億２千万円近くにもなります。・貰える...

18:13 12/21

確定拠出年金の運営管理機関は手数料と運用可能な商品の充実度で選ぶ [ ＦＰ相談と資産運用相談のサニーサイドＦＰ ]

　個人型確定拠出年金では、運営管理機関を選択することができるが、選択のポイントはその機関で扱う金融商品の種類と管理手数料の額だ。　　確定拠出年金は、所得控除の対象となり、運用時の収益も非課税で、年金受...

15:33 12/21

2007/06/11　言われていない「ＢＲＩＣＳ」のお話 [ 住宅ローン、保険、資産運用、年金などの「くらしとお金」関する相談にファイナンシャルプランナーがお答えします。 ]

金融資産運用ｺﾝｻﾙﾃｨﾝｸﾞ [ 竹内総合会計事務所（さいたま市の税理士事務所） ]

社会構造や経済環境が大きく変わっている現在、自己責任による資産運用の必要性が叫ばれています。金融機関や投資会社に属さない中立的な立場から、貯蓄と投資をバランスよく組み合わせてお客様のライフプランに合っ...

10:49 07/10

http://www.takeuchi-tax.jp/

ライフプランの提案 [ 竹内総合会計事務所（さいたま市の税理士事務所） ]

ファイナンシャルプランの相談を通じて、あなたの利益を第一に考えたトータルな人生設計をご提案いたします。正確でわかりやすい情報提供を行いながら、包括的な視点でコンサルティングを行います。

10:41 07/10

http://www.takeuchi-tax.jp/

BRICSが今でも人気です。米国の投資会社ゴールドマンサックスがこれから急成長する可能性がある国として、「ブラジル（B)、ロシア（R)、インド（I）、中国（C)」をあげその頭文字をとって「BRICS」...

15:59 06/11

言われていない年金問題 [ 住宅ローン、保険、資産運用、年金などの「くらしとお金」関する相談にファイナンシャルプランナーがお答えします。 ]

世の中、5千万件の年金統合漏れで大騒ぎです。もしかすると政権が飛ぶかもしれない状態です。年金問題は、もともと低金利で運用利回りが出なくて財源不足から将来の年金が減らされる可能性があるということを発端し...

15:24 06/07

０７／０６／０５　金利は上がらない？ [ 住宅ローン、保険、資産運用、年金などの「くらしとお金」関する相談にファイナンシャルプランナーがお答えします。 ]

６月４日付けの日経新聞朝刊に小さな記事ですが、「住宅ローン金利、全期間固定型利用者が増加」というのがありました。住宅金融支援機構が住宅ローンを借りた人に対して定期的にとっているアンケートです。日銀が金...

08:36 06/05

０７／６／４　ＦＰ100人アンケート、3年後の金利予想 [ 住宅ローン、保険、資産運用、年金などの「くらしとお金」関する相談にファイナンシャルプランナーがお答えします。 ]

最近、「3年後、長期金利（10年物国債）の金利は３％を超えているか？」というアンケートをFP100人に聞いた結果が発表されました。4月末に採られたアンケートですが、約2割が「３％を超える」8割は「超え...

21:13 06/04